Mặc dù các ngân hàng tại Hàn Quốc đã đưa ra các biện pháp tăng cường kiểm soát nội bộ trong nhiều năm qua, nhưng các vụ tai nạn tài chính do gian lận hoặc hành vi sai trái của nhân viên vẫn tiếp tục xảy ra và có dấu hiệu ngày càng gia tăng.
Số tiền thiệt hại từ các vụ tai nạn tài chính tại 5 ngân hàng lớn đã tăng nhanh chóng kể từ năm ngoái, trong đó chỉ tính riêng trong năm nay đã vượt quá 85 tỷ won.
Các ngân hàng giải thích rằng số lượng các vụ tai nạn tài chính được phát hiện gần đây đã tăng lên do tăng cường kiểm soát nội bộ chẳng hạn như cải thiện hệ thống phát hiện giao dịch bất thường bằng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI).
Số tiền thiệt hại từ các vụ tai nạn tài chính tại 5 ngân hàng lớn đã tăng nhanh chóng kể từ năm ngoái, trong đó chỉ tính riêng trong năm nay đã vượt quá 85 tỷ won.
Các ngân hàng giải thích rằng số lượng các vụ tai nạn tài chính được phát hiện gần đây đã tăng lên do tăng cường kiểm soát nội bộ chẳng hạn như cải thiện hệ thống phát hiện giao dịch bất thường bằng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI).
[Ảnh=Yonhap News]
Theo Ngân hàng Hàn Quốc vào ngày 12, 5 ngân hàng lớn của Hàn Quốc (KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori và NH Nonghyup) đã công bố 13 vụ tai nạn tài chính chỉ riêng trong năm nay với tổng thiệt hại lên tới 85,799 tỷ won (khoảng 60,4 triệu USD).
Cụ thể, xét theo số lượng các vụ vi phạm, ngân hàng Hana là ngân hàng có số vụ vi phạm nhiều nhất với 5 vụ tương đương thiệt hại 48,845 tỷ won.
Tiếp theo là Ngân hàng Kookmin (4 vụ, 11,098 tỷ won), Ngân hàng Nonghyup (2 vụ, 22,151 tỷ won) và Ngân hàng Shinhan (2 vụ, 3,705 tỷ won). Ngân hàng Woori hiện chưa có báo cáo vi phạm nào trong năm nay.
Xét về quy mô của một vụ tai nạn đơn lẻ, vụ tai nạn tài chính lớn nhất là vụ tai nạn tài chính do gian lận bên ngoài được Ngân hàng Hana tiết lộ vào ngày 14 tháng 4, với số tiền lên tới 30,5 tỷ won (khoảng 21,5 triệu USD).
Ngoài ra còn có vụ việc cho người ngoài vay quá mức lên tới hàng trăm tỷ won tại Ngân hàng Nonghyup. Nhân viên tư vấn cho vay đã thổi phồng giá trị thẩm định của một ngôi nhà, dẫn đến khoản vay mua nhà trị giá khoảng 20,5 tỷ won.
Ngoài ra còn có một loạt các vụ tai nạn do hành vi sai trái của nhân viên nội bộ.
Ngân hàng Hana bị phát hiện đã nhận các tài liệu giả từ một nhân viên nội bộ và cho một đối tác kinh doanh vay khoảng 7,5 tỷ won. Nhân viên này đã nhận tiền và đồ vật có giá trị từ đối tác kinh doanh và các cộng sự của họ, đồng thời còn cho vay tiền riêng.
Tại Ngân hàng Kookmin, đã có hai trường hợp vi phạm lòng tin liên quan đến nhân viên trong năm nay.
Theo thông báo công khai từ Ngân hàng Kookmin vào ngày 9, người ta phát hiện ra khoản vay khoảng 4,6 tỷ won đã được thực hiện bằng cách sử dụng các bất động sản thương mại tồn đọng lâu dài làm tài sản thế chấp, giả vờ bán cho những người có liên quan đến chủ đầu tư và công ty xây dựng, thay vì người bán thực sự.
Ngân hàng Kookmin hiện đang tiến hành kiểm toán và có kế hoạch tiết lộ liệu có bất kỳ hành vi sai trái nào của nhân viên hay không sau khi điều tra tính liên quan của công việc và mức độ nghiêm trọng của hành vi bất hợp pháp.
Ngoài ra, còn có một vụ vi phạm mà một nhân viên đã tùy tiện điều chỉnh xếp hạng tín dụng của công ty để xử lý các khoản vay.
Ngân hàng Shinhan bị phát hiện biển thủ 1,7 tỷ won trong 3 năm bằng cách để một nhân viên phụ trách xuất nhập khẩu vay tiền dưới tên một công ty kinh doanh với ngân hàng.
Thực tế cho thấy số lượng các vụ tai nạn tài chính ngân hàng và mức độ thiệt hại đã tăng nhanh chóng kể từ năm 2024.
Số vụ tai nạn tài chính tại 5 ngân hàng lớn đã giảm từ 51 vụ vào năm 2020 xuống 36 vụ vào năm 2023, nhưng sau đó tăng vọt lên 86 vụ vào năm ngoái.
Về số tiền thiệt hại, tăng từ khoảng 5,9 tỷ won vào năm 2020 lên khoảng 82,2 tỷ won vào năm 2022. Số vụ tai nạn vào năm 2022 là 40, ít hơn năm 2020, nhưng số tiền thiệt hại tăng vọt là do vụ biển thủ 70 tỷ won của một nhân viên tại Ngân hàng Woori.
Số tiền thiệt hại, vốn đã giảm xuống còn khoảng 5,1 tỷ KRW vào năm 2023, đã tăng lên 177,4 tỷ won (khoảng 125,1 triệu USD) vào năm ngoái do số vụ tai nạn tài chính tăng lên.
Năm nay, số tiền thiệt hại đã vượt quá một nửa so với năm ngoái (177,4 tỷ KRW), với 13 vụ việc và 85,799 tỷ won tiền thiệt hại.
Đặc biệt, năm nay tiêu chuẩn áp dụng cho các vụ tai nạn tài chính phải công khai phải có giá trị từ 1 tỷ won trở lên nên ước tính còn nhiều vụ tai nạn tài chính chưa được công khai.
Cụ thể, xét theo số lượng các vụ vi phạm, ngân hàng Hana là ngân hàng có số vụ vi phạm nhiều nhất với 5 vụ tương đương thiệt hại 48,845 tỷ won.
Tiếp theo là Ngân hàng Kookmin (4 vụ, 11,098 tỷ won), Ngân hàng Nonghyup (2 vụ, 22,151 tỷ won) và Ngân hàng Shinhan (2 vụ, 3,705 tỷ won). Ngân hàng Woori hiện chưa có báo cáo vi phạm nào trong năm nay.
Xét về quy mô của một vụ tai nạn đơn lẻ, vụ tai nạn tài chính lớn nhất là vụ tai nạn tài chính do gian lận bên ngoài được Ngân hàng Hana tiết lộ vào ngày 14 tháng 4, với số tiền lên tới 30,5 tỷ won (khoảng 21,5 triệu USD).
Ngoài ra còn có vụ việc cho người ngoài vay quá mức lên tới hàng trăm tỷ won tại Ngân hàng Nonghyup. Nhân viên tư vấn cho vay đã thổi phồng giá trị thẩm định của một ngôi nhà, dẫn đến khoản vay mua nhà trị giá khoảng 20,5 tỷ won.
Ngoài ra còn có một loạt các vụ tai nạn do hành vi sai trái của nhân viên nội bộ.
Ngân hàng Hana bị phát hiện đã nhận các tài liệu giả từ một nhân viên nội bộ và cho một đối tác kinh doanh vay khoảng 7,5 tỷ won. Nhân viên này đã nhận tiền và đồ vật có giá trị từ đối tác kinh doanh và các cộng sự của họ, đồng thời còn cho vay tiền riêng.
Tại Ngân hàng Kookmin, đã có hai trường hợp vi phạm lòng tin liên quan đến nhân viên trong năm nay.
Theo thông báo công khai từ Ngân hàng Kookmin vào ngày 9, người ta phát hiện ra khoản vay khoảng 4,6 tỷ won đã được thực hiện bằng cách sử dụng các bất động sản thương mại tồn đọng lâu dài làm tài sản thế chấp, giả vờ bán cho những người có liên quan đến chủ đầu tư và công ty xây dựng, thay vì người bán thực sự.
Ngân hàng Kookmin hiện đang tiến hành kiểm toán và có kế hoạch tiết lộ liệu có bất kỳ hành vi sai trái nào của nhân viên hay không sau khi điều tra tính liên quan của công việc và mức độ nghiêm trọng của hành vi bất hợp pháp.
Ngoài ra, còn có một vụ vi phạm mà một nhân viên đã tùy tiện điều chỉnh xếp hạng tín dụng của công ty để xử lý các khoản vay.
Ngân hàng Shinhan bị phát hiện biển thủ 1,7 tỷ won trong 3 năm bằng cách để một nhân viên phụ trách xuất nhập khẩu vay tiền dưới tên một công ty kinh doanh với ngân hàng.
Thực tế cho thấy số lượng các vụ tai nạn tài chính ngân hàng và mức độ thiệt hại đã tăng nhanh chóng kể từ năm 2024.
Số vụ tai nạn tài chính tại 5 ngân hàng lớn đã giảm từ 51 vụ vào năm 2020 xuống 36 vụ vào năm 2023, nhưng sau đó tăng vọt lên 86 vụ vào năm ngoái.
Về số tiền thiệt hại, tăng từ khoảng 5,9 tỷ won vào năm 2020 lên khoảng 82,2 tỷ won vào năm 2022. Số vụ tai nạn vào năm 2022 là 40, ít hơn năm 2020, nhưng số tiền thiệt hại tăng vọt là do vụ biển thủ 70 tỷ won của một nhân viên tại Ngân hàng Woori.
Số tiền thiệt hại, vốn đã giảm xuống còn khoảng 5,1 tỷ KRW vào năm 2023, đã tăng lên 177,4 tỷ won (khoảng 125,1 triệu USD) vào năm ngoái do số vụ tai nạn tài chính tăng lên.
Năm nay, số tiền thiệt hại đã vượt quá một nửa so với năm ngoái (177,4 tỷ KRW), với 13 vụ việc và 85,799 tỷ won tiền thiệt hại.
Đặc biệt, năm nay tiêu chuẩn áp dụng cho các vụ tai nạn tài chính phải công khai phải có giá trị từ 1 tỷ won trở lên nên ước tính còn nhiều vụ tai nạn tài chính chưa được công khai.
